Кто переводит деньги онлайн и через банкомат - новые ограничения с 10 мая
Жители России столкнулись с массовыми проблемами при осуществлении переводов средств на свои счета в иных банках.
Российские банковские учреждения начали блокировать денежные переводы между счетами клиентов различных финансовых организаций. Граждане активно выражают недовольство в связи с этими ограничениями, сообщает sevastopolmedia.ru.
Причиной данных мер стало ужесточение требований к переводам после вступления в силу поправок к федеральному законодательству. В соответствии с новыми правилами, банки обязаны отклонять или приостанавливать подозрительные операции на двое суток, если они напоминают мошеннические действия.
В связи с этим финансовые учреждения могут заблокировать перевод между счетами одного и того же человека, если его размер значительно превышает обычные объемы, а также в случае, когда денежные средства перечисляются после закрытия депозита.
Как сообщалось ранее, в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, все финансовые транзакции, превышающие 100 тысяч рублей в течение суток или 1 миллион рублей в течение месяца, автоматически вызывают повышенное внимание со стороны банков. Это предусмотрено рекомендациями Центробанка Российской Федерации, а также внутренними регламентами самих финансовых организаций.
Основные критерии, вызывающие подозрения:
частота транзакций. Если клиент отправляет или получает свыше 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может инициировать дополнительную проверку. скорость проведения операций. Транзакции, при которых денежные средства переводятся менее чем через минуту после поступления, также вызывают вопросы. счета с сомнительной активностью. Карты, по которым не оплачиваются коммунальные платежи, услуги связи или другие необходимые расходы, могут быть помечены как потенциально подозрительные.Читайте также:
Проверьте свои знания о ключевых событиях Великой Отечественной войны Кидаю 2 столовые ложки в воду и замачиваю белые вещи: желтизна и пятна исчезают без отбеливателя Вношу первую подкормку: огурцы не желтеют, быстрее наращивают массу - даже слабые кустики идут в рост Касается всех россиян, кто получает пенсию на банковскую карту: запомните раз и навсегда новые правила Сочи с Геленджиком рядом не стояли - в июне лечу на море с чистейшим пляжем - людей вообще нет