С 1 июля перевод денег друзьям и родственникам под запретом: что нельзя писать, чтобы не остаться без банковской карты

25 июня 12:30Возрастное ограничение16+

Фото progorod43.ru

Переводы с карты на карту упрощают жизнь. Мы оплачиваем услуги, дарим деньги, помогаем друзьям.

Но банки читают наши комментарии к платежам. Содержание текста может стать поводом для блокировки счета.

Когда нужно указывать назначение платежа:

Коммерческие платежи (ИП, самозанятые) - чтобы у получателя не было проблем с налогами.

Возврат долга или алименты - комментарий станет доказательством оплаты.

Подарки - чтобы получатель не думал, что это ошибка.

Как банки проверяют переводы

Банки обязаны следить за подозрительными операциями по закону №115-ФЗ. Автоматические системы ищут стоп-слова:

Запрещенные вещества: "трава", "закладка", "таблетки".

Теневые схемы: "взятка", "обнал", "откат".

Криптовалюта и азартные игры: "биткоин", "ставка", "букмекер".

Даже за шутку вроде "за оружие" могут заморозить карту.

Лучше не указывать ФИО получателя платежа, если его данные не совпадают с картой.

Примеры блокировок:

Девушка перевела деньги на карту мужа подруги, но указала ее фамилию. Банк остановил платеж.

Мужчина написал "за ремонт", но получатель - физлицо. Карту заблокировали на проверку.

Как правильно оформлять переводы

Между своими картами: можно не писать ничего или указать "личные средства".

Долги/алименты: "Возврат долга за июнь", "Алименты на ребенка".

Услуги: "Ремонт по договору №123 от 01.06.2025".

Аренда: "Оплата за квартиру, июнь 2025, договор №456".

Что делать, если карту заблокировали?

Позвоните в банк.

Объясните цель перевода.

Пришлите документы (чек, договор).

Посетите отделение банка (при необходимости).

Пишите четко и нейтрально. Избегайте шуток и двусмысленностей. Если сомневаетесь - оставьте поле пустым.

Источник: rambler.ru.

Читайте также: