Денежные переводы с карты на карту теперь запрещены? Сумму сразу заморозят - новое жесткое правило от ЦБ с 1 июля

С 1 июля в России вступят в силу новые правила банковских переводов, направленные на борьбу с мошенничеством и повышение финансовой безопасности. Центробанк вводит трехуровневую систему проверки в зависимости от суммы перевода.

Что меняется?

До 15 000 рублей – быстрые переводы по номеру телефона или email.

Минимум проверок, мгновенное зачисление. Удобно для мелких платежей между физлицами и ИП.

От 15 001 до 100 000 рублей – обязательная идентификация отправителя и получателя.

Данные сверяются через государственные системы (например, ЕСИА). Цель – снизить риски отмывания денег и мошеннических схем.

Свыше 100 000 рублей – усиленный контроль.

Требуется полная информация о получателе (включая ИНН). Транзакции анализируются искусственным интеллектом на предмет подозрительных операций. Почему это важно? Безопасность – снижение числа краж и обналичивания через подставные карты. Прозрачность – усложнение схем отмывания денег. Удобство – малые суммы можно переводить без лишних проверок. Что делать пользователям? Проверять реквизиты перед переводом – ошибка может привести к заморозке средств. Использовать проверенные сервисы (СБП, банковские приложения). Не переводить крупные суммы незнакомцам – такие платежи могут быть заблокированы.

Эти меры не запрещают переводы, но делают их безопаснее. Теперь мошенникам будет сложнее выводить деньги через подставные карты, а честные пользователи получат более надежную систему платежей.

Читайте также:

Позорно писать это наречие с ошибкой - ведь на уроках его "разбирали": существует 4 варианта, но правильный только один "Не ходи в тот лес, только потеряешь время": лесник рассказал как определить место, где грибы можно собирать багажниками Просто засыпала и ушла на работу, унитаз всегда будет сверкать, как алмазный: дешевый способ избавиться от застарелого налета Дедовская подкормка для огурцов за 15 минут - снимаю урожай по полтора ведра каждые 2 дня с 6 кустов Выкапываю ямку - и гортензия разрастается из чахлого кустика в пышно цветущий букет