Фиктивное банкротство физлица

Фиктивное банкротство — подача заявления на банкротство, без реальных признаков финансовой несостоятельности. Должник вводит в заблуждение суд, финансового управляющего и кредиторов, о том, что не может самостоятельно закрыть свои задолженности.

Попытка фиктивного банкротства причиняет ущерб требованиям кредиторов. Суд откажет в списании долгов. Недобросовестный должник понесет уголовную или административную ответственность. Степень тяжести наказания зависит от размера нанесенного ущерба.

Как работает фиктивное банкротство? Чем оно отличается от преднамеренного? Можно ли продавать имущество перед подачей заявления? Какое наказание последует за обман суда и кредиторов?

Если вы планируете оформить банкротство легально, можно рассматривать лучшие компании по банкротству в Краснодаре которые помогут вам в решении ваших сложных финансовых вопросов.

Зачем должники обманывают кредиторов

должники обманывают кредиторов и суд

Пытаться обмануть суд и кредиторов изначально плохая идея. Это просто незаконно. Но зачем должники идут на такой сомнительный шаг? Есть несколько причин:

  • Отсрочка по кредитным выплатам — на период процедуры перестают начисляться проценты и пени, должнику могут назначить план реструктуризации, тогда получится выплатить кредит на более лояльных условиях и сохранить имущество.
  • Сохранение репутации — если у клиента был ИП, а часть средств выводились на заграничные счета, должник может подать заявление на банкротство и заявить, что компания не пережила пандемию, кризис или бизнес просто не получилось продержать на плаву.
  • Избавление от претензий кредиторов — должник брал кредит, но все средства хранил на счетах родственников или друзей. Должник подает на банкротство — якобы денег на погашение займа нет, чтобы кредиторы перестали требовать вернуть деньги.

Важно! Фиктивное и преднамеренное банкротство — незаконно. За попытку сокрытия реальных доходов или имущества, вам может грозить административное наказание в виде штрафа или уголовная ответственность.

Фиктивное или преднамеренное банкротство — в чем разница

При фиктивном банкротстве должник имеет возможность выплатить свои долговые обязательства, но скрывает от суда реальные доходы, создавая видимость несостоятельности. Преднамеренное банкротство отличается тем, что человек не обманывает о своем финансовом положении, но специально его ухудшает своими действиями.

Таким образом, фиктивное банкротство — человек остается при своих деньгах, но уверяет всех вокруг в обратном. Преднамеренное банкротство — человек специально ухудшает свое финансовое состояние, продает имущество или переоформляет на знакомых.

Однако даже если будет доказан факт фиктивного или преднамеренного банкротства, важен также размер задолженности. Привлечь должника к уголовной ответственности могут только при задолженности в размере более 2 миллионов 250 тысяч рублей.

Признаки фиктивного банкротства

Когда человек только подает заявление, отличить реальное банкротство от фиктивного крайне сложно. Поэтому назначается финансовый управляющий. Помимо ведения дела, проведения необходимых процедур по реализации имущества, он занимается проверкой подозрительных сделок и реального финансового состояния должника. Какие действия могут показаться подозрительными:

  1. Сокрытие или искажение данных о наличии счетов и имущества — должник получил в наследство значительную сумму денег, но не указал его в заявлении или на прямой вопрос управляющего солгал о наличии средств.
  2. Намеренный вред требованиям кредиторов — например, сокрытие автомобиля, который был взят в автокредит или вывод средств на сторонние электронные кошельки, счета родственников или за границу.
  3. Попытки помешать финансовому управляющему в исполнении обязанностей — должник скрывает факты заключения договоров, проведения сделок, просто не выходит на связь и скрывается.
  4. Заключение подозрительных сделок — если гражданин, как физлицо, перед процедурой банкротства заключает подозрительные сделки, оказывает услуги или продает что-то по заведомо заниженной цене, то у финансового управляющего возникнут вопросы относительно честности должника.

Ответственность за фиктивное банкротство

ответственность за фиктивное банкротство

Суд, кредиторы и финансовый управляющий будут тщательно проверять финансовое положение должника, проведенные сделки и факты преднамеренного или фиктивного банкротства. Кредиторы подадут заявление о нанесении ущерба их требованиям. Должник понесет соответствующее наказание, в зависимости от размера ущерба:

  • возбуждение административного или уголовного дела;
  • назначение штрафа, реального или условного тюремного заключения;
  • отказ в проведении процедуры банкротства;
  • ухудшение финансового положения должника;
  • дальнейшее взыскание долга приставами.

Проверка должника на фиктивное банкротство

Проверку действий должника на факты фиктивного банкротства проводят: суд, кредиторы или арбитражный управляющий. По результатам анализа, суд может направить сведения в ФСПП или правоохранительные органы, для возбуждения уголовного или административного дела. Какие проверки проводятся:

  1. Анализ деятельности должника — согласно постановлению №367, управляющий проводит проверку состояния дел должника по конкретным показателям — документы, справки, показания свидетелей, отчеты бухгалтерии. Изучается все, что может доказать ухудшение финансового положения физлица.
  2. Отчет финансового управляющего — по результатам анализа положения должника, составляется отчет, документ публикуется в материалах дела и на сайте Федерального ресурса. Отчет направляется в суд для вынесения решения в отношении банкротного дела. Если будут выявлены признаки фиктивного банкротства, суд примет решение о возбуждении уголовного или административного дела. Степень тяжести наказания зависит от размера ущерба, причиненного кредиторам.
  3. Привлечение должника к ответственности — если размер ущерба не превышает 2 миллиона 250 тысяч рублей возбуждается административное дело, при большем размере ущерба — уголовное. В случае административной ответственности должнику назначают штраф в размере от 1 тысячи до 3 тысяч рублей, в банкротстве будет отказано. В случае уголовной ответственности, в силу вступает статья 197 УК РФ. Какое наказание могут назначить:
    • штраф в размере 100-300 тысяч рублей, либо в размере зарплаты за 1-2 года;
    • принудительные общественные работы сроком на 5 лет;
    • штраф в размере 80 тысяч рублей, реальное или условное тюремное заключение сроком 6 лет.
  4. Решение суда по банкротству — при выявлении фиктивного банкротства и назначении наказания, суд выносит решение в отношении дела по списанию долгов. Так как должник пытался незаконно ухудшить свое финансовое положение, а значит предоставлял заведомо ложные данные и фиктивные документы — это незаконно.

Экспертиза фиктивного банкротства

Изначально финансовый управляющий самостоятельно проводит анализ действий должника на признаки фиктивного банкротства. В некоторых случаях нанимают специалиста.

Обычно уголовное дело по недобросовестному банкротству возможно при процедуре с участием юридического лица. К делу привлекается следователь, назначается финансово-аналитическая экспертиза.

Специалист анализирует бухгалтерскую отчетность, действия директоров и учредителей, сделки, денежные переводы и прочее. Если физлицо оформило большое количество кредитов или внезапно лишилось дохода, то уголовной ответственности можно не бояться.

Когда суд не заподозрит фиктивного банкротство

Перед подачей заявления на банкротство, должнику необходимо продумать свои действия. Боятся банкротства не нужно. Тем более пытаться скрыть имущество, реальные доходы и специально набирать непосильные кредиты. В таком поведении финансовый управляющий увидит признаки фиктивного или преднамеренного банкротства. Какие действия не вызовут подозрения:участие судебных органов в банкротстве

  • Большое количество кредитов.
  • Увольнение или сокращение на рабочем месте.
  • Снижение доходности бизнеса.
  • Непредвиденные ситуации, например, авария или кража имущества.

Если у вас украли имущество, обманом заставили взять кредит или микрозайм, вы неудачно инвестировали или вложились в «пирамиду» — опытный юрист поможет доказать вашу невиновность и списать все задолженности, возникшие в данных ситуациях. Суд не увидит в этом фиктивного или преднамеренного банкротства, и встанет на сторону должника.

Судебная практика

Фиктивное банкротство в судебной практике по делам физических лиц встречается только в 1% от всех обращений. Юридические лица чаще подают на банкротство в корыстных целях — за 2019 год около 30 заявок на банкротство было признано фиктивными, все обращения поступили от юридических лиц.

По сути, в судебной практике по фиктивным банкротствам встречаются единичные дела. С помощью профессионального юриста и при грамотной подготовке, вероятность наделать ошибок практически нулевая.

Если вы собираетесь подавать заявление на банкротство физического лица, продумайте каждый свой шаг и убедитесь, что не совершали подозрительных действий. В компаниях по банкротству здесь юристы грамотно ведут дела по списанию долгов клиентов и учитывают все возможные риски.

Популярное