Всех, у кого есть банковские карты, предупредили о блокировке счетов – кто в списках

В России уже начали работать правила, которые приводят не только к приостановке переводов, но и к блокировке счетов и банковских карт. Об этом рассказали эксперты с портала "Банки.ру".

Новый закон вступил в силу летом текущего года. По документу, российские банки должны проверять все переводы, которые совершает клиент. В том случае, если операция попадает под определение подозрительной, транзакция должна быть заморожена.

При этом банки должны сообщать своим клиентам о том, что в проводимой ими операции выявлены признаки мошеннических действий. Отозвать такой платеж граждане могут в течение двух дней.

Эксперты перечислили признаки, согласно которым транзакции теперь будут считаться подозрительными. Так, если средства переводятся на счет, который включен в черный список Банка России, то перевод остановят. То же произойдет и в тех ситуациях, когда счет получателя уже был замечен в подозрительных операциях.

"Согласно изменениям в 161-ФЗ, банк вправе приостановить доступ к электронному средству платежа (им может быть в том числе банковская карта) в том случае, если сведения о клиенте или его средствах платежа содержатся в базе данных Банка России. База ЦБ пополняется в том числе и информацией от финансовых организациях о переводах, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников", – объяснила аналитик-эксперт "Банки.ру" Эряния Бочкина.

Также подозрительной будет считаться транзакция, совершенная лицу, в отношении которого уже возбуждено уголовное дело. Кроме того, внимательнее банки станут к тем переводам, которые являются нетипичными для данного клиента. Это может и сумма транзакции, и время ее совершения.

О подозрительной операции банк могут уведомить и мобильные операторы.

Читайте также:

• 7 привычек людей, которые изменяют своим партнерам
• С 16 сентября у выехавших за город на машине будут аннулировать права: водителей ждет новый сюрприз
• Полы можно не мыть неделями: всего одна ложка на ведро воды и поверхности сверкают как зеркало
• С первым снегом приобретаю 3 л уксуса: подсказал старичок из деревни — дома безмятежно всю зиму
• Великая денежная реформа: Набиуллина просит россиян готовиться к появлению новой валюты
• Лавровый лист всегда держу в кошельке — и вам советую: вот как это действует — странно, но факт