Перевести деньги не получится - останетесь без карты: вот за что банки блокируют россиян

В каких случаях карту могут заблокировать и что делать, чтобы этого избежать.

Новые правила, из-за которых банки блокируют карты

Лимит на переводы без подтверждения

С 15 мая 2025 введено ограничение: если клиент переводит больше 100 000 ₽ в месяц (включая переводы самому себе), банк может запросить подтверждение или временно заморозить операции.

Блокировка без суда по решению Росфинмониторинга

С 1 июня 2025 банки могут замораживать подозрительные платежи на 10–30 дней без решения суда.

3 случая, когда банки заблокировали карты 1. Платежи за границей

Ситуация:
Мужчина переехал в Таиланд, но продолжал получать зарплату на российскую карту. Через несколько месяцев банк заблокировал её.

Причина:
Банк счел подозрительными операции в другой стране, особенно если клиент не предупредил о переезде.

Как избежать:

Сообщите банку о длительной поездке заранее.

Используйте мультивалютные карты или открывайте счёт в местном банке.

2. Частые переводы на "сомнительные" счета

Ситуация:
Мужчина инвестировал, переводя деньги на разные кошельки. Банк заблокировал карту.

Причина:
Финансовые организации следят за подозрительными переводами (криптовалютные обменники, анонимные кошельки, брокеры без лицензии).

Как избежать:

Если переводите крупные суммы, заранее уведомляйте банк.

Держите под рукой документы, подтверждающие легальность операций (чеки, договоры).

3. Передача карты другому человеку

Ситуация:
Мужчина продал карту другу. Банк заблокировал её, а владельца внесли в чёрный список ЦБ.

Причина:
Передача карты третьим лицам нарушает договор с банком. Если по карте проходят мошеннические платежи, владельца могут даже привлечь к уголовной ответственности.

Как избежать:

Никому не передавайте карту — даже родственникам.

Что делать, если карту заблокировали?

Срочно позвоните в банк — уточните причину блокировки.

Подготовьте документы (чеки, договоры, билеты — если блокировка из-за поездки).

Подайте заявление на разблокировку — в отделении или через приложение.

Если банк не реагирует — жалуйтесь в ЦБ.

Банки стали строже контролировать транзакции, но большинства проблем можно избежать, если соблюдать простые правила. Если карту всё же заблокировали — действуйте быстро: чем раньше обратитесь в банк, тем быстрее восстановите доступ к деньгам.

Источник: Banki.ru

Читайте также:

Закон принят: россиян ждет крупнейшая денежная реформа со времен 90-х Вместо рассрочки - кредит: россияне будут покупать товары и услуги по новым правилам Не забывайте про эту кнопку на банкомате - ловушка для тех, кто снимает деньги с карты Мобильного интернета нет, а деньги уходят - подробная инструкция для возврата средств Переводить деньги с карты на карту больше нельзя: сумму тут же заморозят - новый запрет от ЦБ