За переводами с карты на карту теперь следят: что нельзя делать, а что можно по новым правилам

Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева в беседе с «Российской газетой» объяснила усиление контроля за переводами между картами физических лиц.

По ее словам, это связано с новыми законодательными нормами, направленными на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Причина ужесточения контроля

Изменения связаны с вступлением в силу нового федерального закона, который ужесточил правила противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.  

Что изменилось?

Согласно новым требованиям, банки обязаны передавать в ФНС информацию:  

• О движении средств на счетах;  
• Об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов;  
• О проводимых операциях.  

Раньше такие меры контроля применялись в основном к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Теперь же они распространились и на операции обычных граждан.  

Какие переводы могут привлечь внимание?

Как пояснила Светлана Лебедева, налоговые органы и банки будут тщательно проверять:  

1. Крупные суммы – например, оплата дорогостоящих покупок (недвижимости, автомобилей, туров за границу);  
2. Регулярные поступления – систематические зачисления денег, которые могут свидетельствовать о неофициальных доходах (серая зарплата, сдача жилья в аренду, продажа товаров без оформления самозанятости).  

«Все операции анализируются автоматизированными системами, поэтому любые подозрительные транзакции неизбежно привлекут внимание», – подчеркивает эксперт.  

Как переводить деньги безопасно? 

Специалисты дают следующие рекомендации:  

• Избегать переводов незнакомым людям;  
• Для сбора средств (например, в родительском комитете) использовать специализированные сервисы («Сбор» и аналоги);  
• Оформлять официальные договоры при регулярных платежах.  

Налоговые последствия

Игорь Балынин, доцент Финансового университета, пояснил:  

• Новых налогов на переводы между гражданами не введено;  
• Подарки от родственников и друзей, а также возврат долгов не облагаются НДФЛ;  
• Налогом считается только доход, а не сам факт перевода.  

Однако ФНС вправе проверить любые операции, если есть подозрения в уклонении от налогов. Особый контроль ведется за схемами с участием «дропперов» — лиц, чьи счета используются для обналичивания незаконных средств.

Читайте также:

• Диктант проходил как по маслу, пока не попалось это слово: всего один человек в классе написал его верно - это вы?
• Попрощайтесь с туалетной бумагой - она пережиток прошлого: замена намного эффективнее - в Европе давно используют, а мы только начинаем
• "Про Абхазию все врут, не слушайте": россиянка оставила честный отзыв об отдыхе в Абхазии
• Прыскаю на садовые дорожки - и "сжигаю" все сорняки: за 1 день засыхают даже пырей и молочай - вот что берем
• Закон принят: у всех водителей, кто не получил эту справку, аннулируют права