За переводами с карты на карту теперь следят: что можно делать, а что нельзя по новым правилам

Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева рассказала изданию "Российская газета", что переводы между картами физических лиц находятся под особым вниманием контролирующих органов.

Это связано с вступлением в силу нового федерального закона, который внес изменения в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Какие изменения произошли?

Согласно новым правилам, банки обязаны предоставлять ФНС данные:

• О движении средств на счетах;
• Об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов;
• О совершаемых операциях.

Ранее такие требования в основном касались юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Теперь же контроль распространился и на операции физических лиц.

Какие переводы могут вызвать вопросы?

Эксперт предупреждает, что особое внимание будет уделяться:

1. Крупным переводам (например, при оплате турпутевок или автомобилей);
2. Регулярным поступлениям на карту, которые могут быть свидетельством о неофициальной зарплате, доходах от аренды, торговой деятельности без оформления статуса самозанятого.

"За операциями следят по специальным алгоритмам, и подозрительные переводы точно попадут под контроль", - подчеркивает Лебедева.

Как безопасно переводить деньги?

Специалисты посоветовали:

• Не переводить деньги незнакомым людям;
• Для сбора средств (например, в родительском комитете) использовать специальные сервисы типа "Сбор";
• Оформлять официальные договоры при регулярных поступлениях.

Налоговые последствия

Доцент Финансового университета Игорь Балынин уточнил:

1. Новых налогов на переводы между гражданами не вводилось;
2. Подарки от друзей и родственников, возврат долгов не облагаются НДФЛ;
3. Налогом облагается только доход, а не сам факт перевода.

Однако ФНС может проверить операции, если есть подозрения в уклонении от налогов. Особое внимание уделяется схемам с участием "дропперов" - лиц, предоставляющих свои счета для обналичивания незаконных средств.

Читайте также:

• Тест определит уровень грамотности - "одна тапка" или "один тапок": как правильно сказать по-русски?
• Соду берем пачками: засыпаем ее в носки - простое действие принесет отличный результат
• "Про Абхазию все врут, не слушайте": россиянка оставила правдивый отзыв об отдыхе в Абхазии
• Насыпьте к корням томатов такой порошок в июле - помидоров будет так много, что придется раздавать соседям
• В июле выплатят сразу две пенсии. Пенсионерам объявили о важной прибавке