Все денежные переводы россиян с 2022 года будут отслеживаться

Это делается для оптимизации представления данных и получения информации о платежных услугах

С 2022 года Банк России может запрашивать информацию о любых денежных переводах россиян, сообщает  РИА «Новости».

Теперь ЦБ может запросить и данные любого отправителя или получателя перевода.

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что Центральный Банк будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, — уточняют специалисты.

По их словам, это делается для оптимизации представления данных банками и получения информации о платежных услугах. Полученные данные применят для анализа рынка по всей стране и по разным территориям Российской Федерации.

В отчет будут включены: 

• Все переводы с карты на карту;
• Все переводы со счета на счет;
• Все переводы с электронного кошелька на электронный кошелек;
• Все переводы с карты на кошелек и обратно;
• Все переводы между своими счетами;
• Все переводы, отправленые через любую систему денежных переводов.

Не будут отслеживать перечисления денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, — уточняют в Центральном банке.

Такое решение было принято для того, чтобы появилась возможность отслеживать нелегальную деятельность онлайн-казино, криптообменников и бизнесов, принимающих оплату на личные карты.

Ранее мы писали о том, что через 5 дней кировских бизнесменов начнут штрафовать